ФинтехВпервые на рынке
Первая в Азербайджане лицензия платежной организации по модели PSD2
Когда принятый в 2023 г. Закон «О платежных услугах и платежных системах» ввел на азербайджанском рынке лицензирование по европейскому образцу, прецедентов, на которые можно было бы опереться, не существовало. Мы сопровождали Token Azerbaijan на всех этапах процедуры, и компания получила первую лицензию платежной организации по новому закону.
- Клиент
- Token Azerbaijan (Odero)
- Регулятор
- Центральный банк Азербайджанской Республики
- Лицензия выдана
- Май 2024 г.
- Юрисдикции
- Азербайджан, Турция, Нидерланды, Румыния
Почему это было важно
Ни регулятор, ни рынок еще не знали, как будут применяться новые требования. Опираясь на практику применения европейских директив PSD, мы выстроили модель, соответствующую продукту клиента, а наши предложения помогли Центральному банку уточнить лицензионные требования для последующих заявителей.
Что мы сделали
- Реструктурировали собственные средства и увеличили уставный капитал для выполнения требований к капиталу
- Заменили коллегиальный исполнительный орган единоличным руководителем
- Подготовили полный комплект внутренних политик: корпоративное управление, внутренний контроль, управление рисками, ПОД/ФТ, защита данных и предотвращение мошенничества
- Адаптировали процедуры KYC, хранения данных карт и обработки транзакций к новым правилам
- Собрали и подготовили корпоративные документы из трех иностранных юрисдикций